最新消息

避臨櫃攔阻 詐團誘被害人凌晨ATM轉帳 「遠端阻詐」成銀行重要課題

純網銀「將來銀行 NEXT BANK」近期成功攔阻一起冒名政府機關詐騙案，守住一名約8旬婦人帳戶內700多萬元積蓄。該名婦人於凌晨時段透過ATM提領多筆現金並以電子支付進行多筆款扣款，交易金額累計約128萬元，將來銀行即時發現異常交易，經電話關懷、風險判斷、帳戶控管及聯繫家屬等多重機制，成功阻止詐騙集團進一步得逞。

詐團誘受害人凌晨轉帳以避開臨櫃攔阻 將來銀行遠端阻詐發揮作用

將來銀行沒有實體分行，自開業起即把「遠端阻詐」列為最優先項目之一。而近期防詐監控系統偵測到的高齡客戶於凌晨出現「短時間內大額支付」異常樣態後，防詐團隊即主動致電關懷客戶，於交談內容研判可能涉及詐騙情事後，立即啟動風險控管機制，對帳戶採取必要控管措施，並同步聯繫該名高齡客戶的女兒協助了解狀況。

將來銀行表示，在與該高齡客戶的電話關懷過程中，客戶始終表示「錢是要給兒子買東西用的」，惟其說法與其凌晨提領現金、多筆電子支付扣款的交易樣態並不相符。在該客戶女兒接獲通知返家、偕同將來銀行同仁共同耐心了解下，該高齡客戶坦承接獲一通冒名政府機關來電，對方以政府機關名義要求配合相關程序，誘導她提領現金並進行多筆交易。

詐團更以政府機關權威口吻要求該名高齡客戶配合程序，並再三叮嚀不得向任何人透露內容，所幸將來銀行防詐團隊未因客戶第一時間否認受騙而放棄，透過專業經驗判斷、即時交易控管及家屬協助等多方合作，成功守住婦人帳戶內700多萬元積蓄，避免資產遭受更大損失。

將來銀行分析，本案詐騙集團選擇誘導被害人於凌晨以ATM提領及行動支付扣款，應是為了避開臨櫃行員當面攔阻的可能性，這也凸顯銀行業投入遠端阻詐的重要性。

常設「打詐之星」表彰　鼓勵同仁鍥而不捨、落實關懷

為鼓勵同仁持續投入防詐工作、強化全行阻詐文化，將來銀行常態性設有榮譽獎項「打詐之星」，表揚於防制金融詐騙中表現優異的同仁。將來銀行也於7月舉辦的Town Hall Meeting中，由將來銀行獨立董事鄭美玲親自對本次成功攔阻案件的防詐團隊同仁公開頒獎，肯定其敏銳判斷與鍥而不捨的關懷精神。

將來銀行提醒：政府機關不會要求提領現金或交付第三人保管

近年詐騙集團經常假冒政府機關，誘騙民眾配合不合理要求，進而造成財產損失。將來銀行提醒，政府機關絕不會要求民眾提領現金或將資金交由第三人保管，民眾如接獲類似電話，務必提高警覺，立即撥打165反詐騙專線或向金融機構查證。將來銀行將持續結合科技與專業判斷，透過全天候交易監控、風險分析及主動關懷機制，守護每一位客戶的資產安全。